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组图详解宜信新金融财富基金双币驱动行业背

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来源: 作者: 2019-06-09 18:25:29

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从互联金融的“野蛮生长”到金融科技带来的产业变革,金融服务市场正在迎来高速发展时期。今年两会期间,央行行长周小川强调:中国在普惠金融发展潜力巨大,鼓励科技类企业利用数字技术推动普惠金融发展。未来,更多资源会向弱势群体倾斜。

在中国,由于个人金融服务市场发展相对落后于发达国家,金融科技的崛起正好解决了传统金融所无法解决的诸多痛点,带动了整个金融服务市场的高速发展。从汽车金融、小微金融服务到线上房贷平台、保险科技都孕育了新的机会。专注于此的新金融产业基金们正是这些红利的见证者和推动者。

东风已来

Fintech正在成为当下最热的投资名词。根据CB Insights统计显示,2016年全球Fintech投资规模为126亿美元,有836个公司获得投资。2016年最大的变化是,Fintech公司在金融领域的渗透和冲击,已引起传统金融公司的注意,传统金融机构已开始以更主动的态度拥抱金融科技。

自2009年以来,高盛共参与了132笔科技创业公司的融资交易,最近两年多来就有77笔。高盛在这个领域的活跃程度丝毫不亚于那些硅谷的顶级风投机构。

同样作为国内金融科技的先行者,宜信在2016年开始了对金融科技赛道的布局。2016年2月,宜信新金融产业投资基金发起成立,规模达60亿元(含30亿元人民币和5亿美元,双币种募集与管理),主要投资于国内外金融产业与互联、大数据、云计算、社交络等领域结合孕育的新机会。

不论是当初的互联金融还是今天的金融科技,金融+科技一直是过去几年全球资本市场的投资热点,过去年该行业一直保持高速成长,是全球VC投资的主要热点之一,2015全球总投资额达到145亿美元,2016年约为126亿美元左右。

宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju Patwardhan

宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju Patwardhan女士介绍:“2017年我们认为中国的金融科技市场发展会持续强劲,尤其是一批2011年之后创业公司会逐渐达成规模,会有一些优秀中晚期项目,在美国由于投资和监管环境转好和金融科技创新的持续发展,我们认为会有一些不错的A轮到C轮的投资机会。”

宜信在金融创新领域的多年布局为这只基金提供了优秀的行业背书。Anju介绍说:“宜信在金融科技领域耕耘十年,有很多积累和相关资源能为自身和财富管理客户所使用。这是一个多赢的举措,需要在中国和全球寻找领先的金融科技企业”。

在她看来,国外的新金融发展有着巨大的潜力,在过去的几年里,国外大的银行对新金融的态度从排斥转向了主动创新,例如高盛已经开始着手做P2P和消费金融业务,这在以前是不可想象的。而国内的金融科技创新日渐成熟,过去很多是年轻的互联创业者去做金融创新,现在有越来越多经验丰富的传统金融从业者也走上了金融创新的道路。无论在国内还是国外,新金融都将是未来几十年高速发展的行业。

红利初现

宜信创始人、CEO唐宁此前曾指出,“随着市场认知的不断深入,可以发现,金融科技可以助力实体经济的方方面面,实体经济还需要做‘小’,比如城市小微企业以及农村金融都蕴含着巨大的市场机会”。

正如唐宁所言,金融与科技的结合正在给整个社会消费升级带来不同的化学反应。这其中蕴含的赛道机会已经开始显现。基于对赛道的判断,宜信新金融产业投资基金将金融科技的成长性与创新性作为其关注的主要方向。

宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju Patwardhan

Anju介绍:“金融科技在全球范围保持了高速爆发式发展的态势,目前在从多个方面渗透变革着传统金融服务和产品,正在逐步全方位改变消费者和金融机构之间的交流互动方式”。

其主要趋势包括:银行数字化,贷平台,线上财富管理,移动支付,保险科技,投顾智能化和电子货币及区块链技术。在中国,由于个人金融服务市场发展相对落后于发达国家,在互联和移动互联助力下,金融科技的迅速崛起,最新,带动了整个市场的高速发展,产生了巨大商机。在欧美发达市场,金融科技和传统金融服务机构结合也在顺应千禧年人群的新兴的金融服务消费方式创造出许多新的商业模式。

目前的宜信新金融产业投资基金采用了股权投资行业最为流行的双币种模式,分为人民币和美元两个基金。投资策略上,人民币基金专注国内中晚期金融项目投资,布局高速成长的金融科技领域。美元基金目前主要投资境外以美国为主的优秀企业,同时覆盖国内境外结构的新创公司,最新消息,主要投资策略是和国际顶级投资基金专家联合投资中早期项目,目前基金已和美国多家顶级的金融科技投资基金建立的深度合作关系,在项目上已经投资7家企业,最新动态,布局个人支付,企业金融服务,保险,小微企业金融数据分析,线上房贷平台,资本市场科技解决方案等多个优秀企业。据介绍,宜信新金融投资的多家企业都被国际顶级投资机构投资:比如高盛,索罗斯基金,美国运通,Peter Thiel。

“基金投资最看重商业模式、管理团队及团队的执行力”Anju介绍说。她认为,金融科技领域的创业首先要有好的商业模式和盈利模式,可持续的商业模式才能盈利,为投资人取得好的回报;其次是管理团队,好的管理团队有远见卓识,能够迅速抓住市场痛点,捕捉到市场趋势和需求;另外团队的高执行力,能够保证管理层的战略落地及实施,保持公司持续的市场敏锐度和领先地位。

赛道布局

2017年3月7日,在全球最大规模的互联金融会议——朗迪美国峰会上,成立仅一年的宜信新金融产业基金宣布完成了对三家金融科技企业Trumid、WeConvene以及WorldCover的C轮、B轮和种子轮投资。

这只是宜信新金融产业投资基金的投资缩影。2016年6月15日,成立仅4个月的宜信新金融产业基金宣布对全球采购和供应商互联平台公司Tradeshift进行投资,本次为对该公司的D轮投资,由Data Collective领投,其他参投方包括汇丰银行、美国运通、淡马锡和宜信新金融等机构,总投资金额为7500万美元。

Tradeshift是目前全球最大的采购商和供应商互联平台,自2009年创立至今,这家丹麦起家的金融科技公司已将业务拓展至全球190多个国家和地区。服务对象包括几十家世界500强企业、Nike, 丹麦政府、英国国家卫生署等。2015年Tradeshift交易额较2014年增长250%,每月处理供应链交易额达数十亿美元。目前已有超过500万家企业通过Tradeshift实现互联,每个月平均还有1万余家企业加入平台。

因为商业模式的独特,Tradeshift一开始就获得了资本市场的青睐,Paypal就是其早期的投资者。对于刚刚完成的Tradeshift D轮融资,宜信新金融产业基金表示看好TradeShift所在行业的发展前景以及肯定公司本身的创新优势,因此携手汇丰银行、美国运通、淡马锡独资子公司Pavilion Capital等重量级投资机构一同注资7500万美元。

宜信创始人、CEO唐宁指出,“宜信新金融产业投资基金旨在支持全球金融科技领域今天和未来的领导者。Tradeshift引进中国的这种针对传统贸易融资和业务流程的创新模式,是一个显著的竞争优势,我们期待在加强与中国采购商、供应商之间的联系方面,为Tradeshift提供更多支持。”

2017年1月5日,中国最早专注汽车后市场的汽车科技金融服务平台第1车贷宣布完成3.6亿元人民币B轮融资,酉金资本、毅达资本领投,包括经纬创投、宜信新金融、360金融等在内的投资机构跟投。

宜信新金融产业基金管理合伙人罗洪涛表示:汽车科技金融发展潜力巨大,而第1车贷作为国内最早专注该领域的服务平台,其以库存融资为切入点进入二手车B端金融市场,通过服务B端客户成功切入C端市场的商业模式已获得市场的充分认可。目前公司贷款余额已超过30亿元,在同类平台中处于领先地位。我们相信通过2B2C模式,未来公司会覆盖更多的汽车后市场金融需求,并占据更高的市场份额。

2009年开始中国汽车市场进入飞速发展期,为二手车和汽车后市场带来巨大发展空间和增长潜力。据不完全统计,目前中国汽车保有量达1.7亿台,新车二手车交易规模持续增长。而中国新车二手车交易比例与发达国家相较仍处在低水平,并且80%以上二手车通过分散经营的独立经销商进行交易。独立经销商作为小微企业,很难获得大型金融机构服务。

此外,中国汽车金融渗透率仅有27%,与发达国家相比也处在较低水平。随着新中产阶层崛起和消费升级趋势加强,汽车消费金融市场有巨大拓展空间。近年来,监管机构大力鼓励汽车金融发展,积极推动二手车流转规范化,也为市场健康稳健发展奠定了基础。

谈及未来与第1车贷的合作时,罗洪涛表示:希望未来能够结合宜信在大数据风控和金融科技领域的丰富经验,帮助第1车贷在汽车科技金融市场做大做深,在保证风控质量的前提下,提高规模效应和盈利水平,并发展成为汽车科技金融领域的标杆企业。

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